Измама за милиони: Как работи схемата на Понци

Как да се предпазим от този вид измама

Повечето хора, които инвестират обикновено са загрижени за две неща - възвръщаемостта на инвестицията и размера на риска, свързан с инвестицията. Когато рисковете са твърде високи, е по-вероятно инвеститорите да загубят първоначалната си инвестиция. Всяка инвестиция е свързана с определен риск, но рискът е два пъти по-висок, когато инвеститорът стане неочаквано замесен в пирамида или схема на Понци, които са незаконни в повечето страни.

Най-богатият човек спечели 17 млрд. долара само за ден, как стана това?

Акциите в Китай тръгнаха стремглаво нагоре

Каква е схемата на Понци?

Този вид често срещана измама изплаща дългове на ранни „инвеститори“ с пари, взети от по-късни „инвеститори“. Организаторите на схемата на Понци често обещават да инвестират вашите пари и да генерират висока възвръщаемост с малък или никакъв риск. Но в много схеми на Понци измамниците не инвестират парите. Вместо това те го използват, за да плащат на тези, които са инвестирали по-рано и може да задържат част за себе си.

С малко или никакви законни приходи, схемите на Понци изискват постоянен поток от нови пари, за да оцелеят. Когато стане трудно да се наемат нови инвеститори или когато голям брой съществуващи инвеститори теглят пари, тези схеми са склонни да рухват.

Заради напрежението в Близкия изток: Биткойнът се срина

Етер също спадна с 5%

Как да разпознаваме измамата 

Много схеми на Понци имат общи характеристики. Investor.gov ни съветват да внимаваме за слдните червени флагове:

• Висока възвръщаемост с малък или никакъв риск. Всяка инвестиция носи известна степен на риск, а инвестициите, които носят по-висока възвръщаемост, обикновено включват по-голям риск. Бъдете много подозрителни към всяка „гарантирана“ инвестиционна възможност.
• Прекалено последователна възвръщаемост. Инвестициите са склонни да се покачват и намаляват с течение на времето. Бъдете скептични по отношение на инвестиция, която редовно генерира положителна възвръщаемост, независимо от общите пазарни условия.
• Потайни, сложни стратегии. Избягвайте инвестициите, ако не ги разбирате или не можете да получите пълна информация за тях.
• Проблеми с документацията. Грешките в извлечението на сметката може да са знак, че средствата не се инвестират, както е обещано.
• Трудност при получаване на плащания. Бъдете подозрителни, ако не получите плащане или имате затруднения с тегленето. Организаторите на схемата на Понци понякога се опитват да попречат на участниците да осребрят, като предлагат дори по-висока възвръщаемост за оставане на място.

Кой е Понци?

Топ 5 финансови грешки, които да избягвате

Как да избегнете финансовите затруднения

Схемите на Понци са кръстени на Чарлз Понци, италиански измамник, който се премества в Северна Америка и става известен с измамната си система за правене на пари. През 1903 г. италианският имигрант Чарлз Понци разполага само с 2 долара в джоба си. Само 17 години по-късно разполага с близо 15 милиона, натрупани за по-малко от 8 месеца. Неговата схема предлага 50% връщане на инвестицията за близо 45 дена. В началото на 20-те години на миналия век Понци успява да измами стотици жертви и схемата си, която действа повече от година. Понци умира в болница в Рио Деженейро, при това само със 75 долара в джоба си.